這部作品主要是以美國家庭作為理財建議，在保險、投資建議及生活費估算皆以美國為基準，若換算台幣幣值的話，用最簡單的算法為美金數值除以二，由此可以計算一個家庭大概需要存到多少數字才能安心退休，不過還是要注意這個數字(47萬美金，台幣約1410萬元，且不含自用住宅)還是要看預期退休的生活要過的闊綽、一般還是要省吃儉用，會有浮動空間。
本書有一些數值可以再其他書籍中得到應證，例如：
1.股市每年投資報酬率大約落在5~7%。40.50.60年期間股票平均複合實質報酬約為7%左右。60年期報酬率有68.2%的機會落在6.2~8%之間，有95%的機會落在5.3~8.9%之間。
2.長期投資波動性比短期還低，所謂長期定義為至少20年。隨股市持有期間拉長而提高勝算，是由於股票的預期報酬高，波動率也較高的關係。在投資成功的路上最大障礙，不適決定做什麼，而是鐵了心袖手旁觀。請動手制定一個自己的方案，並無視市場的風波，貫徹到底。
3.房地產並非好的投資標的。住宅通常是家庭投資組合中最大的資產之一，而且這並非很划算的投資，其預期的年度報酬還不到股票報酬的一半。考量購屋的高額花費與所有相關的費用，如稅金、維修、公用設施和家具，一戶家庭所能做的最佳投資之一就是不要購入更大的住宅。
4.若要開資金槓桿，不要開超過本金的6倍。作者建議淨債務與稅後收入應該維持在6.0以下(也就是債務總額不超過稅後年收入的6倍)。例如年收100萬，債務盡量不超過600萬。這項數值應隨著時間降低。(但房地產舉債除外)。
5.時間可以撫平股市的波動性：本書指出1年持有時間，有32%繳出負實質報酬；若5年持有時間，16%繳出負實質報酬。一年期報酬的波動率，遠高於5年期；5年期則高於25年期。
6.對於退休開支，較常的建議為提領4%的法則，每年度從投資組合初價值提領4%作為退休金使用。
本書個人覺得值得收錄的觀念為：
1.我們應該用在盤算股票好壞的原理，應用到就業的決定。考慮工作時，把自己想成是投資人，差別是這時不是出錢買股票或債券，而是出勞力來交換薪水、資歷，還有可能的佣金、獎金、配股等報酬。你要像投資人那樣，看出相對價值，為現金、配股、發展機會及未來就業選擇組成的機會組合，排定先後順序。
2.考量到不確定性，理財計畫必須要針對財務困境或短絀，加上合理的緩衝。「生不帶來，死不帶去」跟「福無雙至，禍不單行」都很有道理。理財計畫有兩種：好運和糟糕的。我們應預期理財計畫都會出錯。計畫的可貴之處在於明定假設的紀律和假設生變的示警。健全的理財計畫必須善用新增的資訊，動態與時俱進，並頻繁接受檢視。
3.我們應該設法獲得應用範圍最廣的工作經驗。在一或多個企業職能，如財務、資訊、人資、業務或行銷發展各種專業技能，不僅有機會跳槽，職業生涯期間，也有機會多次轉換行業。若欠缺這份彈性可能要付出不少代價。
4.時常害你虧錢的十大偏見：(1)所有權偏見：比起尚未到手，人傾向珍惜已經擁有的。(2)沉沒成本偏見：是一種覆水難收的成本。(3)預算規畫偏見：人們做預算的方式往往難免未能達成儲蓄目標。(4)整付款項偏見：人對每月經常開支通常比較精打細算，反之對一筆大的佣金、獎金或股票利得則否。(5)買到賺到偏見：比起買的東西本身，有些人的滿足感更來自買的划算這件事。(6)分隔偏見：很多人會有意去分隔生活中的理財活動。(7)規模偏見：小錢的作用可能很嚇人。(8)馬後炮偏見：事情一旦水落石出，人傾向認為結果很明顯。(9)損失規避偏見：賠錢給人的慘痛印象，遠甚於賺錢的美好回憶。(10)推斷偏見：人往往會誤以為近期表現，是未來績效最有希望的指標。要注意回歸平均，風水輪流轉。
5.天有不測風雲是常理。對不確定的事情，我們會盡人事，聽天命。可是面對退休這種事，許多人很難同樣處之泰然，我們很想今天就知道，退休的日子能過什麼樣的生活，試想，你會跑去問老闆接下來30年的收入嗎？這種問題的回答，大概會是：看你的績效、公司的績效、就業和通膨等大環境，結論就是你未來的薪水要看的因子，根本不是今天底定。同理，你的退休開支也是。
用企業財務報表思維規劃家庭支出，再閱讀前會擔心作者會不會因為專業在財務學，造成「手裡只有錘子，看什麼都是釘子」。閱讀後發現是衍生的應用，人生職涯就跟企業經營一樣，從挑選企業服務、公司營運、產品線要廣還是要精緻、客製化還是專業化等，都可對應到人生工作選擇上。
這本書個人最喜歡的章節在探討長期投資的部分，引用歷史數據告訴讀者，長期投資可以減緩波動性，只要堅持與紀律，股市會提供你合理的報酬，這讓我聯想到之前閱讀過的一部作品「投機者的撲克」裡面的一段話：「如果你站在輪船上看大海，也許海面波濤洶湧；如果站在燈塔上看大海，海面波光粼粼；如果在飛機上看大海，海面是風平浪靜；如果上太空看海，海面會是一塊鏡面。同樣是大海，站立的位置不同，結果就不同。股市波動就如同大海，站立點則是以時間點長短來觀察」。這表示，投資只要長期持有，可以減緩波動性，每年還能平均給予5%報酬，讓你持有越久，越有信心。
除了投資之外，意外保險或醫療保險、退休規劃、遺產繼承等皆有探討，是一本從一個人從青少年到往生前都能參考的書籍，個人覺得算是值得一讀的家庭理財建議的書籍。個人從這本書中獲益良多，推薦給有意提前退休或將退秀的讀者，可以檢視自己是否達到書中所建議的金額。
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